Platí-li klient zahraničním partnerům nebo přijímá-li platby od zahraničních zákazníků, je vždy ovlivněn proměnlivostí hodnoty devizových prostředků, se kterými manipuluje. I když výkyvy devizových kurzů jsou neoddělitelnou součástí trhu, existují nástroje, které mohou pomoci lépe se bránit kurzovým rizikům a zajistit vhodný nákup nebo prodej.
Forwardy se zálohou (termínové obchody)
Smlouvy o termínových obchodech klientovi umožní zajistit si dnes zajistit výhodný devizový kurz pro transakce, které uskuteční později.Při stanovení směnného kurzu je dohodnut ekvivalent např. české koruny pro celou dobu trvání smlouvy, čímž se klient zajistí proti kurzovým výkyvům. Tento vysoce efektivní nástroj správy devizových rizik lze použít pro pohledávky i závazky. Ruesch nabízí řadu služeb monitorování trhu, které klientovi pomohou sledovat pohyby na devizových trzích a zajistit tak nejpříznivější kurz pro transakci.Platnost smluv se pohybuje od tří dnů do jednoho roku. K dispozici jsou pružné dodací lhůty, takže lze nechat prostředky doručit během období 130 dní.Smlouvy o termínových obchodech požadují pouze minimální úrokovanou zálohupři zablokování devizového kurzu, a proto uzavření této smlouvy bude mít jen nepatrný dopad na peněžní toky. Navíc Ruesch nabízí nízká minima, takže i malé a střední podniky mohou této služby využít.
Forwardy bez zálohy (termínové obchody)
Devizové trhy se neustále mění a často zažívají prudké krátkodobé změny. Forwardy umožňují firmám využívat tržních příležitostí, aniž by na zakoupené prostředky musely skládat zálohy. Tento typ smluv o termínových obchodech je k dispozici s dobou platnosti kdykoliv v rámci pružné doby vypořádání, od 3 do 45 dnů. To platí pro těchto šest hlavních měn: CAD (kanadský dolar), CHF (švýcarský frank), EUR (uro), GBP (britská libra), JPY (japonský jen) a USD (americký dolar), což umožňuje společnostem až 45denní lhůtu pro dodávku jejich prostředků a zaplacení jejich objednávek.
Standing Order
Při uzavření Standing Order o koupi devizových prostředků bude objednávkamonitorována a zpracována automaticky v okamžiku, kdy bude požadovaného devizového kurzu skutečně dosaženo. To umožňuje kapitalizovat příznivé změny kurzů, i když klient nebude schopen osobně sledovat trh a zahajovat transakce. Zástupci společnosti Ruesch klientovi pomohou určit devizový kurz, který odpovídá stávajícím tržním podmínkám.Závazný pokyn k obchodování (Standing Order) monitoruje pro klienta trh 24 hodin 5 dnů v týdnu po dobu až 14 dnů během amerického, evropského a asijského obchodování. Po této době lze Standing Order znovu obnovit, jestliže v daném období trh nedosáhl požadovaného kurzu. V případě, že se potřeby nákupů nebo prodeje zahraniční měny během sledovaného období změní, může klient Standing Order kdykoliv zrušit.
Případová studie: forwardy se zálohou (termínové obchody)
Situace
Prodejce luxusních automobilů dováží supersporty ze zahraničí. Společnost vždy předem plánuje data uvedení nových modelů na trh a potřebuje zajistit dovozní objednávky ve velkém předstihu. Společnost je také čas od času zvána do výběrových řízení na nové modely před zahájením jejich prodeje, čímž má jedinečnou příležitost přijít s nimi na trh první. Díky vysokým nákladům spojeným s dovozem luxusních aut může nakupování zahraniční měny proti fakturované částce značně ovlivnit kurzovou ztrátu obchodníka, pokud trh není příznivý. Společnost musí plánovat předem budoucí nákupy a mít k dispozici zahraniční měnu pro neočekávané nabídkové příležitosti.
Řešení
Ruesch nabízí smlouvy o termínových obchodech, které umožňují klientovi zmrazit směnný kurz předem pro dodávku prostředků k pozdějšímu datu. Jakmile je směnný kurz zajištěn, stanoví se ekvivalent měny pro celou dobu trvání smlouvy, čímž je obchodník chráněn proti kurzovému riziku. Protože směnné kurzy lze zmrazit na rok dopředu, společnosti mohou monitorovat trhy, hlídat si výhodné směnné kurzy a zajišťovat si prostředky pro budoucí potřebu.
Výsledek
Forwardy se zálohou umožňují obchodníkům s automobily mít finanční rezervu na celý rok. Jakmile nastane termín splatnosti podle smlouvy, lze tuto měnu použít na zaplacení faktur nebo uložit na účty zahraničních měn společnosti. Po zajištění stálosti směnného kurzu se může společnost zaměřit na nadcházející uvádění nových modelů na trh a být připravena it se na obchodní příležitosti, které jí naskytnou.
-jk-
Ruesch International