Témata
Reklama

Financování obchodu a vývozu

Nástroje, které nabízí Raiffeisen Bank svým klientům k financování obchodu a vývozu, mohou využít jak malé a střední podniky, tak velké firmy.

V tomto článku představíme a přiblížíme možnosti, které skýtají dokumentární inkaso a dokumentární akreditiv.

Dokumentární inkaso

Výhody:

  • pro inkasní operace platí jednotná mezinárodní pravidla;
  • dovozce není oprávněn disponovat zbožím až do doby platby nebo akceptace směnky;
  • avalovaná směnka může být dále odkoupena bankou vývozce (forfaiting);
  • možnost úročení inkasní částky až do doby platby;
  • menší pracnost při obstarání inkasa než u dokumentárního akreditivu;
  • zpravidla nižší poplatky než u dokumentárního akreditivu;
  • možnost variabilního rozdělení platby bankovních poplatků mezi obchodní partnery.

Jak na to?

Dokumentární inkaso lze použít tam, kde vývozce příliš dobře nezná dovozce nebo si není jist jeho solventností, a nechce mu tedy poskytnout zboží pouze proti úhradě hladkou platbou, a zároveň tam, kde vývozce nevyžaduje zajištění dodávky dokumentárním akreditivem z důvodu výše nákladů a složitosti.

Reklama
Reklama
Reklama

Průběh dokumentárního inkasa

1. Obchodní partneři uzavírají kontrakt s platební podmínkou – dokumentární inkaso.

2. Po expedici zboží shromáždí prodávající veškerou potřebnou dokumentaci ke zboží a spolu s žádostí o obstarání inkasa ji předá své bance.

3. Vysílající banka zašle dokumenty spolu s instrukcemi inkasní bance.

4. Inkasní banka oznámí kupujícímu obdržení dokumentů pod dokumentárním inkasem, případně zasílá kupujícímu směnku k akceptaci.

  

A. Vydání dokumentů proti platbě

5. Kupující předává platební příkaz inkasní bance.

6. Inkasní banka vydává kupujícímu dokumenty v okamžiku jeho platby.

7. Inkasní banka provádí platbu, jejímž konečným příjemcem je prodávající.

  

B. Vydání dokumentů proti akceptaci směnky

5. Kupující předává inkasní bance akceptovanou směnku.

6. Inkasní banka vydává kupujícímu dokumenty.

I7. nkasní banka provádí inkaso směnky a platbu, jejímž konečným příjemcem je prodávající.

  

Dokumentární akreditiv

Výhody:

  1. Pro akreditivní transakce platí jednotná mezinárodní pravidla.
  2. Za platbu kupujícího ručí banka.
  3. Zajišťuje kupujícímu, že výplata bude provedena až po splnění všech podmínek předepsaných v akreditivu.
  4. Pokud banka prodávajícího akreditiv potvrdí, zbavuje prodávajícího rizika nezaplacení od banky kupujícího, jsou-li splněny akreditivní podmínky (výhodné zejména u vývozu do rizikových teritorií).
  5. Kupující vytváří tlak na prodávajícího, aby se dodávka uskutečnila v předepsané době a požadované kvalitě na základě lhůt stanovených akreditivem.
  6. Možnost předfinancování akreditivu nebo následného financování akreditivu s odloženou splatností.
  7. Možnost variabilního rozdělení platby bankovních poplatků mezi obchodní partnery.
  8. Možnost postoupení výtěžku nebo jeho části příjemcem akreditivu na třetí osobu, zpravidla subdodavatele.
  9. Možnost převodu akreditivu za určitých podmínek ve prospěch třetí osoby (hraje významnou roli zejména u reexportů).

Jak na to?

Dokumentární akreditiv je nejvyšší možné zajištění před některými, především platebními riziky, která vyplývají z mezinárodního i domácího obchodního styku. Jedná se o neodvolatelný písemný závazek banky vůči dodavateli zboží či služeb zaplatit peněžní částku určenou podle akreditivních podmínek za předpokladu, že příjemce akreditivu předloží dokumenty shodné s podmínkami akreditivu.

Použití dokumentárního akreditivu je možné všude tam, kde se očekává předložení dokumentů, které zaručují vlastnictví zboží, dokumentují jeho množství, kvalitu apod. Akreditiv lze také využít při obchodech s nemovitostmi, cennými papíry a v jiných případech, kde je vyžadován závazek banky za platbu.

Průběh dokumentárního obchodu:

1. Obchodní partneři uzavírají kontrakt s platební podmínkou otevření dokumentárního akreditivu.

2. Kupující žádá vystavující banku o vystavení neodvolatelného dokumentárního akreditivu.

3. Na základě této žádosti vystavující banka otevírá akreditiv ve prospěch prodávajícího prostřednictvím jeho avizující banky.

4. Avizující banka následně akreditiv avizuje prodávajícímu, příp. akreditiv potvrdí.

5. Vyhotoví-li prodávající veškerou akreditivem požadovanou dokumentaci, předá ji avizující bance.

6. Avizující banka po kontrole dokumenty zasílá vystavující bance.

7. Na základě obdržených dokumentů, které jsou v souladu s podmínkami akreditivu, vystavující banka provede platbu akreditivní částky.

8. Vystavující banka předá dokumenty po vypořádání úhrady kupujícímu.

-TK-

Raiffeisen Bank

Reklama
Vydání #1,2
Kód článku: 80107
Datum: 06. 02. 2008
Rubrika: Trendy / Finance
Autor:
Firmy
Související články
Internetový vyhledávač dotací

Ministerstvo průmyslu a obchodu České republiky nabízí jednoduchý vyhledávač dotací. Na internetové adrese www.podporapodniku.cz najdete přehlednou webovou aplikaci, která dokáže zobrazit všechny aktuálně platné dotační nabídky. Zadáte stáří firmy, její velikost, místo realizace projektu a zvolíte oblast podpory a aplikace vyhledá nabídky, které zadaným parametrům odpovídají.

Finance pro podnikání - Aby byly krásné a lesklé

Dokonalé povrchové úpravy kovů. Tak lze stručně charakterizovat činnost společnosti Seven-K se sídlem ve východočeských Králíkách. Jde o společnost poměrně mladou, ale velmi úspěšnou. Za jejím úspěchem však, kromě samotné kvality její práce, kterou oceňuje více než 400 aktivních zákazníků ze všech oblastí průmyslu, stojí i spolupráce s Českomoravskou záruční a rozvojovou bankou.

Variabilní produkt a zkušená pojišťovna

Každý, kdo někdy zkusil podnikat, potvrdí, že to mnohdy není nic pro slabé povahy. Nástrah, rizik a komplikací čeká na podnikatele mnoho, přitom univerzální recept na úspěch neexistuje. S vhodně zvoleným pojištěním, které se přizpůsobí přesně potřebám podnikatele, se však dá spolehlivě předejít celé řadě problémů.

Související články
Finance pro podnikání - Prostory, v nichž můžeme růst

Průmyslové lepení. Tak se nazývá oblast, bez které se dnes neobejde prakticky žádné odvětví. Přitom lidí, kteří mu opravdu rozumí, u nás není mnoho. O těch, kteří patří k západočeské firmě Kaletech, působící v této oblasti již 16 let, se však bez váhání dá říci, že jsou skutečnými odborníky. A o zakladateli firmy a jejím jednateli, kterým je Ing. Martin Kaše, to platí dvojnásob. I to bylo důvod, proč růst této firmy opakovaně podpořila Českomoravská záruční a rozvojová banka.

Reklama
Reklama
Reklama
Reklama
Související články
Finance pro podnikání - Když pomoc přijde včas

Psal se rok 2007, když byla ve východočeské obci Sloupnice založena soukromá česká strojírenská firma Šimůnek. Jejího zakladatele a majitele Jana Šimůnka vedl k jejímu založení prostě zájem o strojařinu, a hlavně - víra v budoucnost tohoto oboru.

Finance pro podnikání - Pomoc při poklesu odbytu

Českomoravská záruční a rozvojová banka – ČMZRB – je první institucí, která začala podnikatelům, jejichž aktivity byly negativně ovlivněny koronavirovou infekcí nebo opatřeními s nimi spojenými, reálně vyplácet podporu. K 8. dubnu 2020 schválila bezúročné úvěry v objemu 500 mil. Kč. Žádosti, u nichž bude možné úvěr poskytnout, pak plánuje schválit v průběhu dubna.

Finance pro podnikání - Když firma vyrůstá z dětských botek

Menší, rodinná firma, z níž okamžitě vycítíte profesionalitu, soudržnost i úctu k zákazníkovi. To je, v kostce řečeno, Elektra Týn - společnost, která se zabývá výrobou kabelových svazků, akumulátorových připojovacích kabelů a ovládacích panelů. Firma disponuje strojovým vybavením, ale především padesátkou šikovných lidí, včetně dvou dcer majitelů a zakladatelů Milana Pavlíčka a Lenky Pavlíčkové. Nyní Pavlíčkovi, díky záruce od ČMZRB, snáz dosáhli na prostředky od své komerční banky a zainvestovali do nového sídla.

Jiný pohled na věc?

Předpokladem udržení konkurenceschopnosti a rozvoje výrobní firmy jsou investice do strojního vybavení. Využití vlastních zdrojů je považováno za relativně drahou variantu, navíc pořizovací ceny některých strojů převyšují aktuální možnosti cash flow dané firmy.

Podpořit šikovné a podnikavé - Finance pro podnikání

Podpora pro firmy všech velikostí. Tímto heslem se řídí Českomoravská záruční a rozvojová banka, která již od raných 90. let minulého století pomáhá firmám k úspěchu v jejich podnikání. Proč tomu tak je i na mnoho dalšího jsme se zeptali Jiřího Jiráska, předsedy představenstva a generálního ředitele banky.

Finance pro podnikání – Schody z Čech do Evropy

Přední český výrobce dřevěných a kombinovaných schodišť společnost SWN Moravia pro vytápění všech svých prostor, to znamená výroby, skladu, sušáren dřeva a administrativní budovy, využívá teplo, které vzniká ze spalování dřevěného odpadu. V současné době za využití programu Úspory energie od Českomoravské záruční a rozvojové banky (ČMZRB) pořizuje nové kotle, díky nimž sníží cca o 16 % spotřebu energie.

Finance pro podnikání - Partnerství úspěšných

Výroba přesných dílů pro rozvod a regulaci plynů, upínacích držáků a čepů pro zásobníky nástrojů v obráběcích centrech, dílů pro nemocniční lůžka, ale i součástí pro pneumatické systémy, luxusní nábytek i traktory, a dalších dílů dle dokumentace dodané zákazníky. Tím vším se zabývá Společnost AR-Kovo, která navíc v kooperaci zajišťuje povrchové úpravy dílů, jako je niklování, zinkování, eloxování, pískování a kalení. Tato úspěšná společnost letos k financování nových technologií využila program Expanze od Českomoravské záruční a rozvojové banky.

Finance pro podnikání - Podpořit mladou, rostoucí firmu

Poskytování komplexních služeb v oblasti dodávek strojních dílů, zámečnických a montovaných sestav a funkčních celků. To je v kostce řečeno náplň činnosti společnosti MESgroup Czech. Tato úspěšná česká firma, k jejímž zákazníkům patří převážně firmy ze západní Evropy, je již od roku 2014 klientem Českomoravské záruční a rozvojové banky. V současné době jí ČMZRB pomáhá realizovat největší investiční projekt v historii firmy – výstavbu vlastní výrobní haly.

Finance pro podnikání - Podpořit špičkovou strojařinu

V moravské obci Traplice již dlouhou řadu let sídlí společnost Mipexa. Tým zdejších pracovníků dnes tvoří 65 lidí, kteří obsluhují téměř 40 produktivních CNC strojů. Firma se specializuje na sériové obrábění odlitků, výkovků a dělených materiálů.

Finance pro podnikání - Pomáhat k úspěchu

Pomáháme podnikatelům a obcím růst. To je motto Českomoravské záruční a rozvojové banky, která právě za tímto účelem byla již v raných 90. letech minulého století založena. Na podrobnosti jsme se zeptali Jiřího Jiráska, předsedy představenstva a generálního ředitele banky.

Reklama
Předplatné MM

Dostáváte vydání MM Průmyslového spektra občasně zdarma na základě vaší registrace? Nejste ještě členem naší velké strojařské rodiny? Změňte to a staňte se naším stálým čtenářem. 

Proč jsme nejlepší?

  • Autoři článků jsou špičkoví praktici a akademici 
  • Vysoký podíl redakčního obsahu
  • Úzká provázanost printového a on-line obsahu ve špičkové platformě

a mnoho dalších benefitů.

... již 25 let zkušeností s odbornou novinařinou

      Předplatit