Témata
Reklama

Výsledky nebankovního trhu za 1. pololetí nepřekvapily

02. 09. 2009

Leasing a factoring mají v období současné ekonomické recese a finanční nestability nezastupitelnou úlohu a jsou jednou z nejdůležitějších forem financování investic podnikatelských subjektů. Potvrzují to i zveřejněné pololetní výsledky České leasingové a finanční asociace.

Členské společnosti v prvním pololetí zrealizovaly obchody v celkové výši 91 mld. korun. Tohoto výsledku se podařilo dosáhnout i přes razantní pokles ekonomiky a průmyslové výroby. Mezi hlavní indikátory vývoje leasingového a factoringového trhu v prvním pololetí patřily zvyšující se průměrná pořizovací cena movité věci financované leasingem, rostoucí podíl operativního leasingu a zvyšující se objem poskytnutých úvěrů podnikatelům. Značný impulz využití leasingu pro podnikatelskou sféru přinesla v červnu 2009 schválená novela zákona o dani z příjmu. Její poměrně zásadní a kladné dopady se očekávají ve druhé polovině tohoto roku. Úprava zákona přináší podnikatelům výhodu rychlejších odpisů majetku, kratší délku financování a tím nezanedbatelnou daňovou výhodu. Firmy tak mohou optimálně regulovat nejen své cash flow, ale i tvorbu zisku.

Reklama
Reklama
Reklama
Leasing movitých věcí členů ČLFA v 1. pololetí 2009 podle podnikatelského zaměření zákazníků
Zaměření leasingu movitých předmětů v ČR v 1. pololetí 2009 podle komodit

Leasing

Jak vyplývá  z pololetní zprávy České leasingové a finanční asociace (ČLFA), financovali její členové prostřednictvím leasingu stroje, zařízení a dopravní prostředky na základě 28 tisíc uzavřených smluv v pořizovacích cenách 22,80 mld. korun bez DPH. Ve srovnání se stejným obdobím minulého roku se tak zvýšila průměrná pořizovací cena o 60 tis. korun. I nadále v České republice v leasingu movitých věcí dominuje leasing silničních vozidel. V něm je patrný nárůst podílu leasingu osobních vozidel, podíl ojetých osobních vozidel se naopak snížil. „Podobně jako v předchozích letech směřovala polovina leasingu movitých věcí do soukromého sektoru služeb a přes dvě pětiny do průmyslu a stavebnictví. Je zřejmé, že se zvyšuje zájem o operativní leasing. Jeho podíl na celkovém leasingu v roce 2008 činil 19,7 procenta, nyní dosahuje 26,0 procent,“ uvádí Ing. Jiří Matula, místopředseda představenstva ČLFA. Členské společnosti uzavřely v 1. pololetí 2009 27 721 smluv o leasingu strojů, zařízení a dopravních prostředků – z toho 18 565 smluv o finančním leasingu a 9 156 smluv o operativním leasingu. Kromě toho bylo nově poskytnuto 440 vozidel do správy vozových parků zajišťované členy ČLFA.

Úvěry

Vývoj podnikatelských úvěrů a splátkových prodejů pro podnikatele je i nadále prorůstový. V 1. pololetí 2009 poskytlo 27 členských společností ČLFA úvěry a jiné neleasingové finanční produkty pro podnikatele v oblasti finančních služeb pro koncové zákazníky bez financování skladů v celkové výši 11,23 mld. korun. Oproti stejnému období loňského roku tak došlo u patnácti vedoucích členských společností k meziročnímu zvýšení objemu úvěrů pro podnikatele o11,4 procenta. Na poli nebankovního trhu spotřebitelských úvěrů došlo při celkové recesi trhu k výraznému nárůstu podílu revolvingových úvěrů z 33,2 na 43,4 procenta. Celkem členské společnosti ČLFA v 1. pololetí 2009 poskytly 541 728 smluv o spotřebitelských úvěrech ve výši 20,50 mld. korun.

Factoring

Vedoucím produktem na českém factoringovém trhu byl v 1. pololetí 2009, i na základě vlivu situace na pojišťovacím trhu, nadále regresní factoring (73,9 procenta). Tuzemský factoring dosáhl podílu 80,6 procenta, exportní 17,9 procenta a importní 1,5 procenta. Objem finančních prostředků poskytnutých členy ČLFA k profinancování pohledávek jejich klientů dosáhl k 30. červnu 2009 14,32 mld. korun.

Situace na trhu

V 1. pololetí 2009 se ekonomické prostředí pro nebankovní finanční produkty nabízené členy České leasingové a finanční asociace dále zhoršilo. Leasingové, nebankovní úvěrové a factoringové obchody byly ovlivněny pokračujícími negativními vývojovými tendencemi naší ekonomiky a z nich vyplývajícím poklesem poptávky po investičních a spotřebitelských finančních produktech. Ztížily se podmínky pro získávání refinančních zdrojů nebankovních finančních institucí. V 1. pololetí 2009 došlo k reálnému poklesu ekonomiky. HDP za 1. čtvrtletí se snížil o 3,4 procenta, propad HDP pokračoval i ve 2. čtvrtletí. Dvojciferným tempem klesala průmyslová výroba (v květnu 2009 meziročně o 22 procent). Odpovídajícím způsobem také klesaly investice i výdaje domácností. Relativně nízké úrokové sazby (na konci 1. pololetí se repo sazba ČNB snížila 1,5 procenta) však neměly při omezování dostupnosti úvěrů přímý dopad na cenu nebankovních finančních produktů. Výraznější dopady na vývoj nebankovních finančních produktů v 1. pololetí 2009 neměl ani vývoj inflace (v červnu 2009 dosáhla 1,5 procenta). Nezaměstnanost, která ovlivňuje především poptávku a rizika ve spotřebitelských úvěrech a ve spotřebitelském leasingu, v červnu 2009 vzrostla na 8 procent. Ve finančních obchodech nebankovních poskytovatelů leasingu, úvěrů a factoringu se v 1. pololetí 2009 projevilo také značné zpřísnění kritérií hodnocení zákazníka, financované komodity a rizik sjednávané transakce. To vše zapříčinilo, že oproti 1. pololetí 2008 došlo u největších patnácti společností k meziročnímu snížení financování leasingem strojů, zařízení a dopravních prostředků o 54,2 procenta.

Mezinárodní hodnocení

Význam leasingu a factoringu v současné době potvrdili i delegáti 27. ročníku World Leasing Convention (Světová leasingová konference), která se konala 9. června 2009. Podle Stephena Sklaroffa, generálního ředitele Finance & Leasing Association (Finanční a leasingová asociace), by se měl leasing a factoring stát v době recese hlavním katalyzátorem dalšího rozvoje. „Společnosti zabývající se finančními službami jsou v mimořádně dobré pozici, aby pomohly v Británii vytvořit během 21. století tzv. „low carbon economy“ (ekonomiku založenou na technologiích s nízkými emisemi uhlíku). Leasing by mohl být prvním krokem pro mnoho obchodních společností nebo podniků z veřejného sektoru, které by chtěly investovat do nového vybavení či do nejnovějších technologií,“ uvedl Stephen Sklaroff. Služby leasingových a factoringových společností jsou vhodné zejména pro firmy, podnikatele i drobné živnostníky jako alternativa krátkodobého a střednědobého financování. Vedle propadů krátkodobého financování v bankovním sektoru hrají leasing, jako nástroj pro financování investičních potřeb, a factoring, sloužící k financování provozních potřeb, nezastupitelnou úlohu i v případech, kdy firmám selhává možnost čerpání financí od bank. Klienti volí služby nebankovních institucí zejména pro jejich dostupnost, finanční výhodnost, řadu doprovodných služeb i pro širokou škálu forem financování od klasického finančního leasingu přes operativní leasing až po financování úvěrem.

-dr-

Chybějící tabulku naleznete v tištěné verzi časopisu.

Reklama
Vydání #9
Kód článku: 90954
Datum: 02. 09. 2009
Rubrika: Management / Finance
Autor:
Firmy
Související články
Každá čtvrtá faktura v Evropě je zaplacena pozdě

Stálý přísun zakázek je pro firmu známkou úspěchu a dobře odvedené práce. Úspěch se ale stěží dostaví, pokud zákazníci za výrobky neplatí včas, v horším případě vůbec. Obchod je totiž dokončen až se zaplacenou fakturou. Podle průzkumu platební morálky, který uskutečnila mezinárodní inkasní agentura EOS KSI ve 12 zemích Evropy, je pozdě splacena téměř čtvrtina pohledávek. Nejvíce pozdních plateb v roce 2014 zaznamenaly firmy v Bulharsku a Polsku, nejméně v Německu.

Internetový vyhledávač dotací

Ministerstvo průmyslu a obchodu České republiky nabízí jednoduchý vyhledávač dotací. Na internetové adrese www.podporapodniku.cz najdete přehlednou webovou aplikaci, která dokáže zobrazit všechny aktuálně platné dotační nabídky. Zadáte stáří firmy, její velikost, místo realizace projektu a zvolíte oblast podpory a aplikace vyhledá nabídky, které zadaným parametrům odpovídají.

Variabilní produkt a zkušená pojišťovna

Každý, kdo někdy zkusil podnikat, potvrdí, že to mnohdy není nic pro slabé povahy. Nástrah, rizik a komplikací čeká na podnikatele mnoho, přitom univerzální recept na úspěch neexistuje. S vhodně zvoleným pojištěním, které se přizpůsobí přesně potřebám podnikatele, se však dá spolehlivě předejít celé řadě problémů.

Související články
Finance pro podnikání - Aby byly krásné a lesklé

Dokonalé povrchové úpravy kovů. Tak lze stručně charakterizovat činnost společnosti Seven-K se sídlem ve východočeských Králíkách. Jde o společnost poměrně mladou, ale velmi úspěšnou. Za jejím úspěchem však, kromě samotné kvality její práce, kterou oceňuje více než 400 aktivních zákazníků ze všech oblastí průmyslu, stojí i spolupráce s Českomoravskou záruční a rozvojovou bankou.

Reklama
Reklama
Reklama
Reklama
Související články
Finance pro podnikání - Prostory, v nichž můžeme růst

Průmyslové lepení. Tak se nazývá oblast, bez které se dnes neobejde prakticky žádné odvětví. Přitom lidí, kteří mu opravdu rozumí, u nás není mnoho. O těch, kteří patří k západočeské firmě Kaletech, působící v této oblasti již 16 let, se však bez váhání dá říci, že jsou skutečnými odborníky. A o zakladateli firmy a jejím jednateli, kterým je Ing. Martin Kaše, to platí dvojnásob. I to bylo důvod, proč růst této firmy opakovaně podpořila Českomoravská záruční a rozvojová banka.

Finance pro podnikání - Když pomoc přijde včas

Psal se rok 2007, když byla ve východočeské obci Sloupnice založena soukromá česká strojírenská firma Šimůnek. Jejího zakladatele a majitele Jana Šimůnka vedl k jejímu založení prostě zájem o strojařinu, a hlavně - víra v budoucnost tohoto oboru.

Finance pro podnikání - Pomoc při poklesu odbytu

Českomoravská záruční a rozvojová banka – ČMZRB – je první institucí, která začala podnikatelům, jejichž aktivity byly negativně ovlivněny koronavirovou infekcí nebo opatřeními s nimi spojenými, reálně vyplácet podporu. K 8. dubnu 2020 schválila bezúročné úvěry v objemu 500 mil. Kč. Žádosti, u nichž bude možné úvěr poskytnout, pak plánuje schválit v průběhu dubna.

Finance pro podnikání - Když firma vyrůstá z dětských botek

Menší, rodinná firma, z níž okamžitě vycítíte profesionalitu, soudržnost i úctu k zákazníkovi. To je, v kostce řečeno, Elektra Týn - společnost, která se zabývá výrobou kabelových svazků, akumulátorových připojovacích kabelů a ovládacích panelů. Firma disponuje strojovým vybavením, ale především padesátkou šikovných lidí, včetně dvou dcer majitelů a zakladatelů Milana Pavlíčka a Lenky Pavlíčkové. Nyní Pavlíčkovi, díky záruce od ČMZRB, snáz dosáhli na prostředky od své komerční banky a zainvestovali do nového sídla.

Podpořit šikovné a podnikavé - Finance pro podnikání

Podpora pro firmy všech velikostí. Tímto heslem se řídí Českomoravská záruční a rozvojová banka, která již od raných 90. let minulého století pomáhá firmám k úspěchu v jejich podnikání. Proč tomu tak je i na mnoho dalšího jsme se zeptali Jiřího Jiráska, předsedy představenstva a generálního ředitele banky.

Jiný pohled na věc?

Předpokladem udržení konkurenceschopnosti a rozvoje výrobní firmy jsou investice do strojního vybavení. Využití vlastních zdrojů je považováno za relativně drahou variantu, navíc pořizovací ceny některých strojů převyšují aktuální možnosti cash flow dané firmy.

Finance pro podnikání – Schody z Čech do Evropy

Přední český výrobce dřevěných a kombinovaných schodišť společnost SWN Moravia pro vytápění všech svých prostor, to znamená výroby, skladu, sušáren dřeva a administrativní budovy, využívá teplo, které vzniká ze spalování dřevěného odpadu. V současné době za využití programu Úspory energie od Českomoravské záruční a rozvojové banky (ČMZRB) pořizuje nové kotle, díky nimž sníží cca o 16 % spotřebu energie.

Finance pro podnikání - Zaostřeno na úspory energie

„Je lepší dobrý úvěr a podpora úvěru než dotace. Jen tak se prokáže životaschopnost projektu.“ To jsou slova Ing. Vladimíra Fabera, zakladatele a dnes předsedy dozorčí rady české strojírenské společnosti FMP.

Finance pro podnikání - Partnerství úspěšných

Výroba přesných dílů pro rozvod a regulaci plynů, upínacích držáků a čepů pro zásobníky nástrojů v obráběcích centrech, dílů pro nemocniční lůžka, ale i součástí pro pneumatické systémy, luxusní nábytek i traktory, a dalších dílů dle dokumentace dodané zákazníky. Tím vším se zabývá Společnost AR-Kovo, která navíc v kooperaci zajišťuje povrchové úpravy dílů, jako je niklování, zinkování, eloxování, pískování a kalení. Tato úspěšná společnost letos k financování nových technologií využila program Expanze od Českomoravské záruční a rozvojové banky.

Finance pro podnikání - Podpořit mladou, rostoucí firmu

Poskytování komplexních služeb v oblasti dodávek strojních dílů, zámečnických a montovaných sestav a funkčních celků. To je v kostce řečeno náplň činnosti společnosti MESgroup Czech. Tato úspěšná česká firma, k jejímž zákazníkům patří převážně firmy ze západní Evropy, je již od roku 2014 klientem Českomoravské záruční a rozvojové banky. V současné době jí ČMZRB pomáhá realizovat největší investiční projekt v historii firmy – výstavbu vlastní výrobní haly.

Reklama
Předplatné MM

Dostáváte vydání MM Průmyslového spektra občasně zdarma na základě vaší registrace? Nejste ještě členem naší velké strojařské rodiny? Změňte to a staňte se naším stálým čtenářem. 

Proč jsme nejlepší?

  • Autoři článků jsou špičkoví praktici a akademici 
  • Vysoký podíl redakčního obsahu
  • Úzká provázanost printového a on-line obsahu ve špičkové platformě

a mnoho dalších benefitů.

... již 25 let zkušeností s odbornou novinařinou

      Předplatit